L'arsenal patrimonial moderne
Aucune solution n'est universelle. Chaque expertise répond à un objectif précis. Cliquez sur une carte pour comprendre le mécanisme, les avantages et les risques associés.
Placements financiers
Structurer une allocation cohérente avec votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Nous sélectionnons les enveloppes et les supports sur l'ensemble du marché, sans aucun produit maison.
Immobilier & SCPI
Investir dans l'immobilier sans en subir les contraintes de gestion. De la pierre-papier à la nue-propriété, nous identifions les stratégies les plus efficientes selon votre fiscalité et vos objectifs de revenus.
Optimisation fiscale
Réduire durablement la pression fiscale sur vos revenus et votre patrimoine, dans le strict respect du cadre légal. Chaque levier est activé en fonction de votre situation et de votre horizonte de temps.
Préparation de la retraite
Chiffrer précisément votre future perte de revenus, puis combler l'écart avec les bonnes enveloppes. La retraite n'est pas un âge, c'est un projet financier qui se prépare sur 20 ou 30 ans.
Transmission & succession
Organiser en amont le passage de votre patrimoine pour protéger votre conjoint et vos enfants. La transmission ne se prépare pas au moment du décès, elle se prépare sur 20 ans en amont.
Chefs d'entreprise
Articuler patrimoine professionnel et privé, jusqu'à la cession de votre société. Le chef d'entreprise a un patrimoine unique qui mêle actifs professionnels et personnels, et chaque décision impacte les deux.
Girardin industriel
Transformer votre impôt en investissement productif outre-mer. Le Girardin industriel permet de bénéficier d'une réduction d'impôt supérieure à l'apport, avec un gain net de 15 à 23 % selon le taux de défiscalisation.
Le bon dispositif dépend de votre tranche fiscale, de votre horizon, de votre patrimoine existant et de vos objectifs.
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