Placements financiers
L'essentiel de cette expertise
Structurer une allocation cohérente avec votre horizon de placement et votre tolérance au risque. Nous sélectionnons les enveloppes et les supports sur l'ensemble du marché, sans aucun produit maison.
Les enveloppes patrimoniales
Chaque enveloppe fiscale a sa logique propre : l'assurance vie en euros pour la sécurité et la transmission, le compte-titres pour la flexibilité, le contrat de capitalisation pour la valorisation différée et la transmission. Le choix se fait en fonction de votre horizon, de votre fiscalité et de vos objectifs.
- ◆Assurance vie en euros : capital garanti, fiscalité avantageuse en succession
- ◆Compte-titres : accès direct aux marchés, flexibilité totale des arbitrages
- ◆Contrat de capitalisation : support de placement à durée déterminée, valorisation des intérêts en sursis et fiscalité de la transmission
- ◆Comptes à terme et livrets : parc de liquidité et stratégie de taux
Gestion libre ou pilotée
Par défaut, nous appliquons une gestion libre : vous conservez la maîtrise de vos arbitrages sans supporter de frais de gestion pilotée. La gestion pilotée reste une alternative à laquelle il est possible de recourir : un algorithme de rééquilibrage automatique s'occupe de la maintenance du profil de risque, moyennant des frais de gestion annuels. La gestion libre permet des arbitrages actifs en fonction des opportunités de marché et des changements de votre situation, sans frais récurrents.
- ◆Profil de risque calibré par un questionnaire
- ◆Gestion libre : pas de frais de gestion pilotée, arbitrages à la carte
- ◆Gestion pilotée : rééquilibrage automatique par algorithme (alternative)
- ◆Reporting accessible et suivi de l'allocation d'actifs
Arbitrages et suivi
Un portefeuille ne se construit pas une fois pour toutes. Puisque nous n'appliquons pas de frais de gestion pilotée, un suivi régulier de votre portefeuille vient remplacer la lourdeur administrative et lever le stress lié à la gestion. Nous rééquilibrons l'allocation aux changements de marché et anticipons les évènements de votre vie (promotion, succession, retraite).
- ◆Pas de frais de gestion pilotée : 100 % de la performance vous est acquise
- ◆Suivi régulier du portefeuille, sans fréquence contraignante imposée
- ◆Arbitrages actifs en fonction des opportunités de marché
- ◆Anticipation des évènements de vie (retraite, succession, cession)
Simulateur d'épargne
Versements ponctuels à des années précises, capitalisés au même taux.
Simulation indicative à rendement constant. Les marchés financiers évoluent à la hausse comme à la baisse.
Discutons de votre situation
Cette expertise s'adapte à votre situation personnelle. Un échange de 45 minutes suffit pour identifier les leviers adaptés à votre patrimoine.
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