Stratégies patrimoniales : construire, optimiser, transmettre
Notre méthodologie en trois temps pour bâtir une stratégie patrimoniale cohérente : audit complet, optimisation fiscale et plan de transmission.
Construire La première étape consiste à établir un bilan patrimonial complet : actifs, passifs, revenus, charges, fiscalité et protection sociale. Sans ce diagnostic, aucune stratégie sérieuse n'est possible.
Optimiser Une fois le diagnostic posé, nous identifions les leviers d'optimisation : réduction d'impôts via le PER, diversification via l'assurance vie, rendement via l'immobilier deSCPI. Chaque levier est chiffré et hiérarchisé.
Transmettre La transmission se prépare tôt. Démembrement, donations, pacte Dutreil, clauses bénéficiaires : les outils existent, mais leur articulation nécessite une vision d'ensemble que seul un conseiller indépendant peut garantir.